실습실 · 실제 체인에서 쓰는 도구

모빅 가드흐름은 보이고, 사람은 판정하지 않는다

P2P로 정직하게 코인을 팔던 사람의 계좌가, 보이스피싱 피해자의 돈이 입금됐다는 이유로 묶이는 일이 있었습니다. 생태계가 WBMB와 유니스왑으로 넓어지는 지금, 서로를 지키는 도구가 필요합니다. 다만 규제의 눈을 대신하거나, 채굴로 코인을 모으는 사람의 프라이버시를 해치는 방식이어서는 안 됩니다.

판정하지 않고 보여 준다위험 점수나 “범죄 주소” 딱지는 없습니다. 코인이 어디서 와서 어디로 갔는지, 그 모양만 보여 줍니다.
모양마다 정상 이유를 같이흩뿌리기·모으기·잔돈 떼기는 채굴 풀과 거래소에서도 매일 나옵니다. 그래서 늘 흔한 정상 이유를 옆에 적습니다.
프라이버시는 위험 신호가 아니다새 주소 쓰기, 잔돈 정리 같은 좋은 습관은 패턴에 넣지 않았습니다. KYC 없이 채굴한 코인도 마찬가지입니다.
내 메모는 내 브라우저에주의 목록은 이 브라우저에만 저장됩니다. 이 사이트 서버로 보내지 않고, 공개 목록도 만들지 않습니다. 거래 내용은 입력받지 않습니다.

흐름 추적기

모빅 메인넷의 거래 ID나 주소, 또는 WBMB의 0x 주소·거래 해시를 넣으세요. 왼쪽으로는 지나온 길, 오른쪽으로는 이후의 행방이 자라납니다. 동그라미를 누르면 그 거래를, 모양을 누르면 그림 위의 빨간 펜 표시를 볼 수 있습니다. 확대는 버튼이나 Ctrl+휠, 이동은 끌기.

예시

대기 0 거래 0 번 조회 —

코인의 지나온 길과 갈 길

왼쪽은 이 코인이 거쳐 온 거래, 오른쪽은 이후에 옮겨 간 거래입니다. 이 브라우저가 blockchain.mobick.info 에 직접 묻습니다.

WBMB(0x 주소)는 2026년 10월 9일 이후 거래만 보입니다. 그 전 기록은 아직 받아 두지 않았습니다.

어디서 왔나

흐름을 그리면 이 코인이 어떤 출처에서 왔는지 금액 비율로 나눠 보여 줍니다.

보이는 모양

모양은 판정이 아닙니다. 같은 모양이 정상 거래에서도 흔히 나옵니다. 누르면 그림에 표시합니다.

고른 마디

그림에서 동그라미를 누르면 그 거래의 내용이 여기에 나옵니다.

내 주의 목록 0 이 브라우저에만 저장 · 서버로 보내지 않음

지급정지 통보를 받은 거래의 상대 주소처럼, 내가 주의하고 싶은 주소나 거래 ID를 한 줄에 하나씩 적으세요. 쉼표 뒤에 메모를 붙일 수 있습니다. 흐름이 이 목록에 닿으면 그림에 빨갛게 표시합니다. 목록은 공유되지 않는 내 메모이고, 닿았다는 것만으로 같은 사람이라는 뜻은 아닙니다.

P2P 판매자 보호

보이스피싱 자금은 체인이 아니라 은행 계좌로 들어옵니다. 그래서 가장 확실한 보호는 입금을 받기 전 30초와, 거래할 때마다 내 손으로 챙겨 두는 자료입니다.

먼저: P2P가 꼭 필요한가요?

코인은 체인 위에서 안전하게 넘어가도, 원화가 모르는 사람의 계좌에서 들어오면 그 돈이 어디서 왔는지는 아무도 확인해 주지 않습니다. 실제로 P2P 창구에 자금세탁 자금이 섞여 들어와 여러 판매자의 계좌가 한꺼번에 묶인 일이 있었습니다. 내 돈으로 거래소에서 코인을 사서 유니스왑·모빅원이나 LBank로 바꾸는 편이 안전합니다.

대본 읽기 — 해설 전체 글

이름표. 코인을 보낼 때, 이름표가 함께 갑니다. 보내는 사람과 받는 사람. 지금은 백만 원 이상일 때입니다.
2027.2.19. 이천이십칠 년 이월 십구일부터는, 모든 금액입니다. 개인지갑과 해외 거래소는 위험도에 따라, 대부분 내가 나에게 보낼 때만 됩니다.
예측. 예측해 보세요. 가족의 이름으로 받는 것은, 괜찮을까요? 답: 안 됩니다. 받는 사람은 언제나 나. 아니요. 받는 사람은 언제나 나입니다. 남의 이름으로 주고받으면 남의 돈을 옮기는 일이 될 수 있고, 계좌가 묶일 수 있습니다.
쪼개기. 나눠 보내기도 하지 마세요. 백만 원 아래로 쪼개는 것은, 의심거래의 대표적인 모양입니다.

해설 음성은 음성 합성으로 만들었습니다.

거래소로 사고팔기 레슨 →

그래도 P2P로 판다면, 입금을 받기 전에 아래를 점검하세요.

①

입금 받기 전 30초 점검

하나라도 해당되면 코인을 보내기 전에 멈추세요. 이 점검은 어디에도 저장되지 않습니다.

입금자 이름이 지금 대화하는 상대의 이름과 다르다
보이스피싱의 가장 흔한 모양입니다. 사기범이 피해자에게 “판매자 계좌로 보내라”고 시켜, 피해자의 돈이 내 계좌로 들어옵니다. 코인은 사기범이 받고, 계좌는 내가 묶입니다.
여러 사람 이름으로, 또는 여러 번 나눠 입금하겠다고 한다
피해자 여러 명의 돈을 한 거래에 모으는 방식일 수 있습니다.
입금 뒤 “잘못 보냈다, 다른 계좌로 돌려 달라”고 한다
돌려준 돈까지 사기에 쓰일 수 있습니다. 상대가 말하는 계좌로 보내지 말고 내 은행에 먼저 묻습니다.
흥정 없이, 시세보다 비싸게라도 급하게 큰 금액을 사겠다고 한다
금감원 소비자경보(2026-5호)가 짚은 신호입니다. 사기범에게는 남의 돈이라 값이 상관없습니다.
거래 이력이 없는 새 계정이거나, 대화를 플랫폼 밖으로 옮기자고 한다
기록이 남지 않는 곳으로 옮기면, 나중에 정당한 거래였음을 보여 줄 자료도 사라집니다.
받는 주소를 여러 개 주거나, 받자마자 다른 곳으로 옮길 주소를 준다
코인을 빨리 흩어 놓으려는 모양일 수 있습니다. 아래 흐름 추적기로 그 주소를 먼저 볼 수 있습니다.
거래 글을 지우거나 숨겨 달라고 한다
금감원 소비자경보가 짚은 신호입니다.

해당하는 것이 없다면: 입금자 이름과 금액을 은행 앱에서 직접 확인하고, 아래 ③의 자료를 내 기기에 챙겨 둔 뒤 보내세요.

②

계좌가 묶였다면: 정해진 길이 있습니다

「전기통신금융사기 피해 방지 및 피해자산 환급에 관한 특별법」(2026년 10월 1일부터 이 이름. 가상자산거래소도 대상에 들어갔습니다) 기준입니다. 법률 자문이 아니니, 금액이 크면 변호사와 상의하세요.

지급정지제4조
피해자나 수사기관의 요청으로 은행이 계좌를 곧바로 묶고 명의인(나)에게 알립니다. 처음에는 계좌 전부가 묶입니다.
채권소멸 공고제5조 · 2개월
금융감독원이 공고하고 나에게 알립니다. 이 공고일부터 시계가 돕니다.
이의제기제7조 · 공고일부터 2개월 안
계좌를 관리하는 은행에 이의제기신청서와 신분증 사본, 그리고 “정당한 대가로 받은 돈”임을 보여 주는 객관적 자료를 냅니다(제7조①2호). 피해금만 빼고 나머지를 풀어 달라는 신청도 됩니다(①3호, 2024년 8월부터). 다만 알았거나 중대한 과실로 몰랐다고 보이면 받아들여지지 않습니다.
해제제8조
이의제기가 받아들여지면 지급정지가 끝납니다. 다만 피해자가 통보받은 날부터 2개월 동안은 풀리지 않을 수 있고, 충분히 소명되면 그 전에도 풀 수 있습니다. 2026년 5월부터 금감원은 이의제기 심사를 원칙적으로 5영업일 안에 하도록 했다고 보도됐습니다.
놓쳤다면제9조 · 제13조
공고 뒤 2개월이 지나면 계좌의 돈(채권)이 소멸하고 피해자에게 돌아갑니다. 정당한 사유로 이의제기를 못 했다면 금감원에 환급을 청구할 수 있습니다.

지급정지가 끝나면 함께 걸린 비대면 금융거래 제한(제13조의2)도 취소됩니다. 거짓으로 피해구제를 신청한 사람은 명의인에게 손해를 배상해야 합니다(제11조의2). 근거: 국가법령정보센터 현행 법령(2026-10-09 확인). law.go.kr ↗

③

거래할 때마다 직접 챙겨 둘 것

이의제기에서 가장 힘이 되는 것은 “그때 그 값에, 그 사람과, 이 코인을 보냈다”는 자료입니다. 이 사이트는 아무것도 입력받거나 저장하지 않습니다. 아래 자료는 내 휴대폰·컴퓨터에 직접 보관하세요.

대화 내용 캡처상대 계정 이름과 날짜가 보이게. 거래 글도 함께.
은행 입금 내역입금자 이름·금액·시각이 보이는 화면.
보낸 거래 ID(txid)지갑의 보내기 내역에서 복사. 누구나 익스플로러에서 다시 확인할 수 있는 가장 객관적인 자료입니다.
상대가 준 받는 주소대화 속에 그대로 남아 있게.
거래 당시 시세시세에 맞는 값이었다는 것 자체가 정당한 거래의 근거가 됩니다.

거래 ID가 맞게 갔는지는 위 흐름 추적기에 넣어 확인할 수 있습니다. 조회만 할 뿐 아무것도 저장하지 않습니다.

자주 묻는 것

이걸로 누가 보이스피싱범인지 알 수 있나요?: 아니요. 주소만으로는 주인을 알 수 없고, 같은 모양이 정상 거래에서도 나옵니다. 이 도구는 거래하기 전에 상대가 준 주소의 흐름을 한 번 더 보고, 문제가 생겼을 때 내 거래가 정당했다는 자료를 챙기도록 돕습니다. 실제 피해는 은행 계좌 쪽에서 일어나므로, 가장 강한 보호는 ① 입금 전 점검입니다.
채굴 기원 배지는 무엇인가요?: 거슬러 올라가 보니 금액의 절반 이상이 새 체인의 채굴 보상(코인베이스, 또는 코인베이스를 받는 채굴 풀 주소)에서 왔을 때 찍힙니다. 채굴한 코인은 출처가 가장 분명한 코인입니다. 출처 기록을 인쇄해 두면 누구든 같은 계산으로 다시 확인할 수 있습니다. 세금 문제를 판단하거나 조언하는 기록은 아닙니다.
출처 비율은 어떻게 계산하나요?: 대상 거래의 입력을 따라 위로 올라가며, 각 거래에서 입력 금액 비율대로 몫을 나눕니다. 블록 #2부터의 코인베이스와 채굴 풀 주소는 ‘채굴 보상’, 블록 #1 코인베이스와 이관 배분 주소(1GtiJ…)는 ‘뉴베드포드 이관’, 공시된 공공재 16개 지갑은 ‘공공재’로 셉니다. 거래가 아주 많은 주소에 닿거나 조회 한도(약 120번)를 넘으면 거기서 멈추고 그대로 표시합니다.
WBMB(BSC) 기록은 언제부터 있나요?: 공개 BSC 노드는 최근 약 1시간치 기록만 내줍니다. 그래서 이 사이트가 1분마다 WBMB 전송을 받아 쌓고 있고, 쌓기 시작한 2026년 10월 이후의 흐름만 그릴 수 있습니다. 그 전 거래는 거래 해시를 넣으면 한 건씩 볼 수 있습니다. 지금 색인 범위는 추적기의 ‘어디서 왔나’ 칸에 나옵니다.
주의 목록을 다른 사람과 나눌 수 있나요?: 지금은 각자의 브라우저에만 있습니다. 공개 목록은 잘못 오른 사람에게 되돌릴 수 없는 피해를 주기 쉬워서 만들지 않았습니다. 목록 칸의 글을 복사해 믿는 사람에게 직접 건넬 수는 있습니다.

관련 레슨: UTXO · LBank와 P2P · 랩핑 · 유니스왑 · 뉴베드포드